Transposición de la 4ª Directiva
El 24 de noviembre de 2011, el Consejo General de Andorra aprobó la ratificación del Acuerdo Monetario entre el Principado de Andorra y la Unión Europea, que va acompañado de un anexo que se ha ido actualizando de manera periódica y que relaciona los actos jurídicos y las disposiciones normativas de la Unión Europea que el Principado de Andorra se ha comprometido a implementar en su ordenamiento jurídico.
En el marco de dicho Acuerdo Monetario, Andorra ha trabajado en la transposición de la Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo (“4ª Directiva”), así como el Reglamento (UE) 2015/847 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativo a la información que acompaña las transferencias de fondos.
Asimismo, cabe destacar que el Principado de Andorra se somete de manera periódica a las evaluaciones del Consejo de Europa, realizadas por el Comité de expertos para la evaluación de las medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (Moneyval), evaluaciones para las que resulta fundamental una adecuada y efectiva implementación de los estándares internacionales en la materia, materializados en las referidas recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (“GAFI”).
Tanto la transposición de la normativa comunitaria referida como la implementación de las recomendaciones del GAFI requieren una revisión general de la normativa en materia de prevención y lucha contra el blanqueo de capitales y la adopción de los nuevos principios, como el de la adecuada gestión del riesgo, en los que profundiza la nueva normativa y que merecen una nueva ley inspirada de manera directa en los principios que emanan de la 4ª Directiva 2015/849 y de las nuevas recomendaciones del GAFI.
La Ley de cooperación penal internacional y de lucha contra el blanqueo de dinero o valores producto de la delincuencia internacional y contra la financiación del terrorismo -LCPI- (que la nueva ley deroga), tiene fecha del 29 de diciembre de 2000. Dicha ley ha sido sometida a múltiples y profundas modificaciones. En este sentido, desde la aprobación de las nuevas recomendaciones del GAFI, en el 2012, se han realizado varias modificaciones legislativas que han implementado, de manera parcial, las recomendaciones mencionadas.
La nueva ley que transpone la 4ª Directiva ha sido aprobada por el Consejo General de Andorra en su sesión del día 22 de junio de 2017.
| Para más información, consulte: | |
| Unitat d’Intel·ligència Financera d’Andorra | www.uifand.ad/ |